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En este artículo te reseñamos 11 habilidades necesarias para un consultor financiero que te ayudarán a construir un curriculum vitae convincente, atractivo y relevante.
Puntos clave:
- La clave para sobresalir en un proceso de selección laboral es incluir tanto habilidades técnicas como habilidades blandas en el CV.
- Antes de crear tu CV, lee el anuncio de empleo para saber qué conocimientos y habilidades específicas busca la empresa en el candidato perfecto.
- Refuerza tus mejores habilidades profesionales en otras secciones de tu CV, como en la experiencia laboral y en el resumen profesional, principalmente.
1. Análisis financiero
Mostrar capacidad para analizar e interpretar estados financieros, como balance general, estado de resultados, flujo de efectivo, ratios, proyecciones, etc., es básico en un consultor financiero. Así como también debes demostrar que puedes identificar tendencias y patrones financieros para evaluar la salud financiera de una empresa o un cliente particular.
Esta es una de las habilidades técnicas clave para tu curriculum vitae, por lo que tienes que explicar cómo aprovechas esta destreza a favor de la empresa, más que solo mencionarlo en un listado. Y, si es posible, menciona también qué resultados has obtenido a través de los análisis financieros, como mejora de la rentabilidad, por ponerte un ejemplo.
2. Planificación financiera
Otra de las piedras angulares de un consultor financiero es la elaboración de planes financieros personalizados de acuerdo con objetivos concretos a corto, mediano y largo plazo.
Así que tu currículum debe demostrar que sabes cómo gestionar las finanzas de terceros de manera eficiente y estratégica. Lo que incluye establecer metas financieras, presupuestar ingresos y egresos, proponer inversiones inteligentes, planear el futuro y mucho más.
De nuevo, siempre que sea posible, menciona logros laborales obtenidos gracias a una planificación estratégica efectiva y eficiente, preferiblemente que sea con datos numéricos.
3. Control de presupuestos
Crear, manejar y ajustar presupuestos personales o empresariales también forma parte de las principales responsabilidades de tu rol como consultor financiero. Y aunque es una habilidad que va de la mano de la planificación financiera, merece la pena incluirla de forma independiente dada su importancia para garantizar un control financiero eficiente.
A efectos de tu CV, puedes explicar qué tipo de presupuestos has gestionado (en cantidad) y qué resultados conseguiste a través de esa gestión de presupuestos. Que se note que eres capaz de controlar adecuadamente un determinado presupuesto.
4. Dominio de herramientas financieras
Plataformas financieras como Excel, QuickBooks, SAP y Power BI te facilitan la planificación financiera, la gestión de clientes, el control de las inversiones y otras tareas.
Por eso, mostrar dominio de herramientas financieras, como una de tus habilidades informáticas, además de que transmite que te mantienes a la vanguardia con la tecnología, también muestra que puedes trabajar de forma rápida y eficiente aprovechando las ventajas digitales.
De modo que menciona qué herramientas financieras concretas dominas. Puedes revisar el anuncio de empleo para saber si la empresa o el cliente particular exige contar con conocimientos en una plataforma específica. Y no mientas en el afán de agrandar tu CV, esto es contraproducente y puede poner entredicho la confiabilidad de tu trabajo.
5. Gestión de inversiones
Estar familiarizado con una amplia y variada gama de productos o instrumentos financieros en inversiones también es clave para sobresalir entre otros profesionales y ofrecer una asesoría estratégica que entregue beneficios a la empresa o cliente particular.
Por lo tanto, debes poder analizar, seleccionar, ejecutar y supervisar estrategias de inversión para conseguir objetivos financieros concretos.
Entonces, si estás en capacidad de gestionar inversiones en bienes raíces, acciones, bonos, fondos de inversión, por ejemplo, no dudes en mencionarlo en tu curriculum vitae. En el apartado de experiencia laboral, si aplica, puedes profundizar un poco más sobre el tipo de inversiones que has gestionado y cómo tus estrategias han beneficiado a tus clientes.
6. Conocimientos de normativas y regulaciones contables y fiscales
Cuando se trata de finanzas, es vital que tengas conocimientos de normativas y regulaciones del ámbito contable-fiscal, porque son primordiales en muchos asuntos financieros. Esto te hace ver como un profesional más completo, que es un punto a favor.
Y es que esta habilidad implica estar familiarizado con distintas leyes y regulaciones, como las leyes de valores, las normativas contables, las regulaciones de impuestos, etc.
Además de mencionar este conocimiento entre tus habilidades, si lo posees, también explica un poco si has brindado asesorías respecto a estos temas en el apartado de experiencia laboral. Muchas empresas y clientes particulares buscan asesoría en esta área.
7. Ética y confidencialidad
Todo lo referente a las finanzas personales y empresariales es un tema sensible que demanda que trates esta información con ética, prudencia y confidencialidad, preservando la privacidad y seguridad de las partes involucradas. Por eso es que mostrar que tienes moral y ética laboral tanto en tu CV como en el desempeño de tus responsabilidades es crucial.
De manera que, además de enlistar estas cualidades entre tus habilidades, refuérzalas también en otras áreas de tu CV, como en el resumen profesional. Es decir, comunica tu compromiso con la ética y confidencialidad destacando que manejas estándares de integralidad.
8. Resolución de problemas
Identificar, analizar, interpretar y resolver problemáticas financieras complejas, como crisis o desbalances, también es parte de tus funciones como consultor financiero.
Por este motivo, resalta en tu curriculum vitae que posees esta habilidad, que implica buscar soluciones creativas y efectivas. De hecho, en el apartado de la experiencia laboral puedes ejemplificar algunos casos donde hayas tenido que resolver problemas serios concretos para la empresa o el cliente particular y qué efectos ocasionó tal medida, por ejemplo.
9. Pensamiento crítico
Para tomar decisiones informadas a favor de los intereses de las partes involucradas es vital que puedas pensar de forma estratégica al analizar la información financiera de forma objetiva y racional, lo que conlleva considerar diferentes perspectivas. A esto se refiere el pensamiento crítico, una de las habilidades conceptuales clave para tu rol financiero.
En tu CV puedes mencionar hitos determinantes donde tuviste que hacer una evaluación lógica y estratégica para tomar decisiones argumentadas. Haz notar que puedes 'pensar fuera de la caja' cuando sea necesario.
10. Comunicación clara
Tener la capacidad de comunicar información financiera compleja de forma sencilla, concisa y persuasiva, adaptando el lenguaje a perfiles no técnicos, es un valor añadido para tu perfil profesional y, por consiguiente, debes hacerlo brillar en tu currículum de consultor financiero.
Esta es una de las competencias transversales mejor valoradas por los reclutadores, no la subestimes; por el contrario, inclúyela en varias secciones de tu CV y describe brevemente cómo puedes explicar conceptos financieros complejos a personas no especializadas en este campo. Si lo has hecho en experiencias laborales anteriores, menciona también qué recursos usaste.
11. Adaptabilidad y flexibilidad
Indudablemente, el mercado financiero es muy cambiante, lo que requiere que debas adaptarse a nuevos conceptos, regulaciones, leyes, tendencias, etc. de un momento a otro.
Por eso es clave que estas habilidades figuren en tu CV, porque comunican que eres un buen asesor, flexible y capaz de adaptarse a las fluctuaciones del mercado y, claro, también a las necesidades de cada cliente para ofrecer soluciones financieras personalizadas.
En conclusión…
Desarrollar y destacar las habilidades más estratégicas para tu perfil profesional de consultor financiero es indispensable para demostrar mucho más que preparación técnica.
Y es que también te ayuda a generar confianza, mostrar que eres capaz de aportar valor real y venderte como un profesional completo y competente como para ofrecer servicios de consultoría en el mundo de las finanzas.
